Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik
Dersin Ayrıntıları
KTO KARATAY ÜNİVERSİTESİ
İktisadi, İdari ve Sosyal Bilimler Fakültesi
Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik Programı
Ders Bolognaları
İktisadi, İdari ve Sosyal Bilimler Fakültesi
Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik Programı
Ders Bolognaları
| Ders Kodu | Ders Adı | Yıl | Dönem | Yarıyıl | T+U+L | Kredi | AKTS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01081002 | Sigortacılıkta Portföy Yönetimi | 2025 | Bahar | 8 | 3+0+0 | 4 | 4 |
| Dersin Türü | Seçmeli |
| Dersin Düzeyi | Lisans (TYYÇ: 6. Düzey / QF-EHEA: 1. Düzey / EQF-LLL: 6. Düzey) |
| Dersin Dili | Türkçe |
| Yöntem ve Teknikler | Anlatım, soru-cevap, tartışma, veri tablosu incelemesi, Excel uygulamaları, branş bazlı portföy analizi, acente/broker portföyü örnekleri, senaryo analizi ve örnek olay değerlendirmesi. |
| Dersin Veriliş Şekli | Yüz Yüze |
| Ön Koşullar | Yoktur. |
| Dersin Koordinatörü | - |
| Dersi Veren(ler) | Dr.Arş.Gör. Abdullah Buğra SOYLU |
| Yardımcı(lar) | - |
Dersin Öğretim Eleman(lar)ı
| Adı Soyadı | Oda No. | E-Posta Adresi | Dahili | Görüşme Saatleri |
|---|---|---|---|---|
| Dr.Arş.Gör. Abdullah Buğra SOYLU | C-104 | [email protected] | 7803 | Çarşamba 10:00-12:00 |
Dersin İçeriği
Bu ders; sigortacılıkta portföy yönetimi kavramı, risk-getiri ilişkisi, çeşitlendirme, yoğunlaşma riski, modern portföy teorisi, sigorta şirketlerinde branş ve risk portföyü, prim üretimi, hasar/prim oranı, teknik kârlılık, branş bazında büyüme ve volatilite göstergeleri, underwriting ve portföy kalitesi, reasüransın portföy yönetimindeki rolü, acente ve broker portföyü, müşteri segmentasyonu, ürün karması, yenileme oranı, çapraz satış, komisyon geliri, portföy verimliliği, Excel ile temel portföy analizi, branş bazlı portföy optimizasyonu, senaryo analizi ve örnek sigorta portföyü değerlendirmelerini kapsar.
Dersin Amacı
Bu dersin amacı, öğrencilerin portföy yönetimi teorisinin temel kavramlarını sigortacılık alanına uyarlayarak sigorta şirketlerinin branş, risk, müşteri ve bölge portföylerini; acente ve brokerların ise müşteri, ürün, yenileme, satış ve komisyon portföylerini analiz edebilmelerini sağlamaktır.
Dersin Alan Öğretimini Sağlamaya Yönelik Katkısı
| Temel Meslek Dersleri | |
| Uzmanlık / Alan Dersleri | X |
| Destek Dersleri | |
| Aktarılabilir Beceri Dersleri | |
| Beşeri, İletişim ve Yönetim Becerileri Dersleri |
Dersin Öğrenim Kazanımlarının Program Kazanımları ile Olan İlişkileri
| İlişki Düzeyleri | ||||
| En Düşük | Düşük | Orta | Yüksek | En Yüksek |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| # | Program Yeterlilikleri | Düzey |
|---|---|---|
| P1 | Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik alanlarının başlıca teorilerine ve terminolojisine hakim olmak, ve alanın hukuki ve yasal boyutlarının uygulayacak düzeyde öğrenmek, | 3 |
| P2 | Sigortacılık ve Sosyal Güvenlik alanlarında ortaya çıkabilecek problemleri saptama, tanımlama ve çözme becerisi; çözüme dönük kararlar için uygun kalitatif ve kantitatif teknikleri kullanma, değerlendirme ve uygulama, | 4 |
| P4 | Sigorta ve Sosyal Güvenlik alanındaki kurum ve işletmelerin stratejik, taktik ve operasyonel süreçlerini analiz edebilen; ulusal ve uluslararası düzeyde sektör verilerini yorumlayarak raporlayabilen ve bu alanda yönetsel sorumluluk üstlenebilecek düzeyde bilgi ve beceriye sahip olma, | 5 |
Dersin Öğrenim Kazanımları
| Bu dersin başarılı bir şekilde tamamlanmasıyla öğrenciler şunları yapabileceklerdir: | |||
|---|---|---|---|
| No | Öğrenme Çıktıları | Prog. Yet. İlişkisi | Ölçme Yöntemi ** |
| Ö1 | Özel ve kamu sigortalarının terminolojisine hakim olma | P.1.2 | 1 |
| Ö2 | Pazar payları ve faaliyet dağılımlarına göre sigorta işletmelerinin genel durumuna hakim olmak | P.2.3 | 1 |
| Ö3 | Sigorta işletmelerinin çalışmalarını uluslararası düzeyde analiz edebilecek donanıma sahip olma | P.4.2 | 1 |
| Ö4 | Her türlü raporlama ve planlama faaliyetlerinin özümsenmesi | P.4.3 | 1 |
| Ö5 | Alanına ilişkin uzmanlık yapacak bilgi ve yetenek düzeyine sahip olma | P.4.4 | 1 |
| ** Yazılı Sınav: 1, Sözlü Sınav: 2, Ev Ödevi: 3, Lab./Sınav: 4, Seminer/Sunum: 5, Dönem Ödevi: 6, Uygulama: 7 | |||
Dersin Haftalık İçeriği
| Hafta | Konu |
|---|---|
| 1 | Sigortacılıkta Portföy Yönetimine Giriş: Kavram, Kapsam ve Temel Yaklaşımlar |
| 2 | Risk, Getiri, Çeşitlendirme ve Yoğunlaşma Riski |
| 3 | Modern Portföy Teorisi: Markowitz Yaklaşımı, Korelasyon ve Etkin Sınır |
| 4 | Sigorta Şirketlerinde Portföy Yapısı: Branş, Risk, Müşteri ve Bölge Dağılımı |
| 5 | Sigorta Portföyünde Prim Üretimi, Hasar/Prim Oranı ve Teknik Kârlılık |
| 6 | Branş Bazında Portföy Analizi: Büyüme, Volatilite ve Kârlılık Göstergeleri |
| 7 | Sigorta Portföyünde Risk Seçimi, Underwriting ve Portföy Kalitesi |
| 8 | Reasüransın Portföy Yönetimindeki Rolü: Risk Devri, Kapasite ve Net Saklama Payı |
| 9 | Acente ve Broker Perspektifinden Müşteri Portföyü Yönetimi |
| 10 | Acente Portföyünde Ürün Karması, Yenileme Oranı, Çapraz Satış ve Komisyon Geliri |
| 11 | Müşteri Segmentasyonu, Portföy Verimliliği ve Portföy Performans Göstergeleri |
| 12 | Sigorta Portföyünde Veri Kullanımı: Excel ile Temel Portföy Analizi |
| 13 | Branş Bazlı Portföy Optimizasyonu ve Senaryo Analizi |
| 14 | Örnek Sigorta Portföyü Değerlendirmesi ve Genel Uygulama |
Ders Kitabı veya Malzemesi
Değerlendirme Yöntemi ve Geçme Kriterleri
| Yarıyıl Çalışmaları | Sayısı | Katkı (%) |
|---|---|---|
| Devam | - | - |
| Uygulama | - | - |
| Alan Çalışması | - | - |
| Derse Özgü Staj (Varsa) | - | - |
| Ödev | - | - |
| Sunum | - | - |
| Projeler | - | - |
| Seminer | - | - |
| Kısa sınav (Quiz) | - | - |
| Dinleme | - | - |
| Ara Sınavlar | 1 | 40 (%) |
| Yarıyıl Sonu Sınavı | 1 | 60 (%) |
| Toplam | 100 (%) | |
AKTS / Çalışma Yükü Tablosu
| Etkinlik | Sayı | Süre | Toplam İş Yükü (Saat) |
|---|---|---|---|
| Ders Hafta Sayısı ve Saati | 13 | 3 | 39 |
| Sınıf Dışı Ders Çalışma Süresi (Ön çalışma, Kütüphane, Pekiştirme) | 13 | 3 | 39 |
| Ara Sınav | 1 | 15 | 15 |
| Kısa Sınav | 0 | 0 | 0 |
| Ödev | 0 | 0 | 0 |
| Uygulama | 0 | 0 | 0 |
| Laboratuvar | 0 | 0 | 0 |
| Proje | 0 | 0 | 0 |
| Atölye | 0 | 0 | 0 |
| Sunum/Seminer Hazırlama | 0 | 0 | 0 |
| Alan Çalışması | 0 | 0 | 0 |
| Dönem Sonu Sınavı | 1 | 25 | 25 |
| Diğer | 0 | 0 | 0 |
| Toplam İş Yükü: | 118 | ||
| Toplam Yük / 30 | 3,93 | ||
| Dersin AKTS Kredisi: | 4 | ||
Ders - Öğrenme Çıktıları İlişkisi
| İlişki Düzeyleri | ||||
| En Düşük | Düşük | Orta | Yüksek | En Yüksek |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| # | Öğrenme Çıktıları | P1 | P2 | P4 |
|---|---|---|---|---|
| Ö1 | Özel ve kamu sigortalarının terminolojisine hakim olma | 5 | 2 | 3 |
| Ö2 | Pazar payları ve faaliyet dağılımlarına göre sigorta işletmelerinin genel durumuna hakim olmak | 2 | 5 | 4 |
| Ö3 | Sigorta işletmelerinin çalışmalarını uluslararası düzeyde analiz edebilecek donanıma sahip olma | 2 | 3 | 5 |
| Ö4 | Her türlü raporlama ve planlama faaliyetlerinin özümsenmesi | 2 | 4 | 5 |
| Ö5 | Alanına ilişkin uzmanlık yapacak bilgi ve yetenek düzeyine sahip olma | 3 | 3 | 5 |